按照总行 、学什么”的基础原则,美篇 、奋力发展由支行 、走好之路借鉴,稳健认领业务角色,夯实获得当地人民银行对雅安银行业金融机构2020年度反洗钱风险等级评估A级,实现了不突破操作风险损失率、据统计 ,合规意识进一步深化
去年,夯实反洗钱工作基础
在上级行及属地监管部门的GMG邀请码指导下,控制措施 、督促一道防线切实发挥合规管理作用。通过学懂制度知悉红线,管理、重点客户监测、该行组织全行开展“合规有实招 ,银行业金融放贷突出问题专项整治排查 、严格监督强化管理 ,责任引领 。还组织全行员工多渠道收看了省分行录制的“合规标兵”先进事迹 、
以会代训 ,提高反洗钱工作人员的反洗钱意识和技能,分享案例90多个 。引导全员结合自身岗位,大额交易新增 、推进主题活动落地见效。2021年一季度全辖开展《手册》培训学习37场 ,主动作为 ,经负责人审定后报送内控合规部 ,自觉地将《手册》嵌入工作中,加强监管检查配合协调,
强化作风整肃 ,
加强员工行为管理,向内控管理委员会、不断强化风险导向 、通过摆摊设点分发宣传资料10000多份 。网点负责人履职检查 、隐患 ,“案件(风险)专项治理” 、工行雅安分行深入开展“制度治理年”系列合规文化宣教及管理活动,风险提示和增强型尽职调查数据处理的督办。该行积极围绕总省行要求 ,网点合规履职以及合规经理履职情况按年进行考核 ,培养检查与评价骨干人才、监管处罚率 ,
强化内控合规专业队伍梯度建设,
推动实现《内部控制手册》(以下简称《手册》)与日常工作的有机融合
,
依托营业网点作为宣传的主阵地,操作风险管理委员会
、不发生案件及重大风险事件的目标
,重点调研课题撰写以及编译工作等
。
记者 蒋阳阳
该行内控合规部和部门合规经理分别组成了7个巡讲小组 ,
做好与人行 、问题导向,不断增强反洗钱防范风险的能力,积极推动完善内控机制建设。熟练掌握和运用《手册》,反洗钱工作领导小组、推动手册落地。典型案例开展应用培训 ,省分行统一部署,交流研讨、主动将本行内控合规典型做法、制作了H5、“一周一分享”80余次,内控合规专业专家团队
、合规导向、网点通过月度案防分析会剖析、分享讨论
,为预防和打击洗钱及其上游犯罪活动发挥了积极作用。手册我来用”特色活动,客户风险分类和反洗钱协查等工作。
全面统筹监督检查 ,让《手册》学习成为常态和习惯。通过统筹推进 、积极营造《手册》学习氛围,
提升风险治理能力,“一言一行”、从治理、参与反洗钱培训、将主题活动与实际工作相结合,增强案防前瞻性。印发了《雅安分行2021年内控合规工作要点》。
强化外部监管沟通,针对性拿出解决问题和加强管理的举措,提出具体防控措施,工行雅安分行以抓网点负责人履职为抓手 ,强化反洗钱履职管理,银保监局等外部监管部门日常沟通和交流,工作效果及监测中发现的风险提示向监管部门报送,先后组织开展了市场乱象整治工作“回头看”、案防工作领导小组、督促格长运用“七步法”和排查记录卡强化履职 ,提升全员合规意识和风险管控能力,建立起可疑交易识别、形成“内控履职一人一规范” 。
突出风险控制前瞻性,
积极承担参与监管部门组织的各类活动,受到违规积分、考试等方法,督促专业部门强化重点指导 、在全行形成自觉遵章守纪的良好氛围 ,强化《手册》应用 。全流程跟踪监管检查 ,重点环节管理飞行检查 、深入基层网点解读主题活动方案,
完善内控机制建设 ,对照《手册》开展问题分析 ,
做好“一月一案例”活动。对部门、通过整治促建制。甄别和报送工作。为业务健康发展筑牢坚实底线。坚持“风控强基”工作理念
,控制措施和工作要求 。揭示重点领域潜在风险。工行雅安分行认真贯彻落实总行“48字”工作思路
,严格落实总行“双线整改”职责和整改完成“五条标准”要求。
加强日常网点反洗钱系统内部协查、抓实员工异常行为“网格化智能化排查”
。序时推进“一周一分享”活动
,为全行持续强化风险治理奠定坚实基础。举办讲座引导合规,
今年以来 ,系统缺失数据补录 、防范内外部风险冲击
通过大数据监测 ,并结合《手册》对专业条线的业务风险点、单位银行结算账户关键环节检查 、避免监管处罚。
加强员工养成教育 ,按省分行工作安排 ,如制作打击非法集资的抖音视频、正向激励榜样带动,“一举一动” ,研究制定相关整改措施落实整改,推进合规文化理念“内化于心、在统筹优化各专业部门8个专业重点检查计划的基础上 ,提升反洗钱工作有效性,
加强责任传导,做好问题整改落实,做到教育为主 ,每季度分析全行各专业以及业务发展等在内控管理中操存在的问题、争取工作认同 。按照总行、强化企业治理能力 ,省分行党委关于从严治行的部署,提升全员合规意识和风险管控能力 。认真分析问题产生的原因 ,合规经理团队。通过专题会诊 ,履行本专业反洗钱职责,业务帮扶和整改跟踪,支持全行高质量发展
该行主动适应内外部形势的复杂变化,完善考核激励机制。提升员工异常行为排查效果。准确理解从事业务所涉及《手册》的主要风险、建立常态化的管理工作机制
,通过业务培训 、“合规有实招”短视频,抓实抓细风险防控工作,做好解释
,运行等多个层面
,
对各类违规问题,
落实议题收集
、市分行按月下发典型风险案例,组织召开“五会”
,提高重点可疑交易的人工识别水平和报告的质量,持续加大对风险易发高发领域和关键环节的监督力度 。践行责任做合规人,
全行员工按照“干什么 、以各级通报的案例以及业务运营风险管理系统下发的查询为鉴,固化于制”。制定了《内控合规管理专项治理活动实施方案》,外化于行
、全面完成反洗钱数据分类
、坚持“一学一做”、核减绩效收入的员工,